L’Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLA pour Anti-Money Laundering Authority) est une nouvelle autorité européenne disposant de pouvoirs de surveillance directe et indirecte sur les entités assujetties à haut risque du secteur financier.
La création de l’AMLA en juillet 2025 est l’un des éléments constituant le « Pack AML », proposé par la Commission européenne. Ce pack inclut également une proposition de règlement relatif à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme qui viendra remplacer la directive existante en la matière (dite « Directive AML 55 »). Une directive relative aux mécanismes de blanchiment et un règlement sur les transferts de crypto-actifs complètent ce pack législatif.
Les principales missions dévolues à l’AMLA sont les suivantes :
- Assurer la supervision directe de certains établissements de crédit et établissements financiers considérés à haut risque, y compris des fournisseurs de services sur crypto-actifs ;
- Superviser et coordonner l’action des autorités nationales de régulation ;
- Centraliser les données relatives à la surveillance des entités assujetties, notamment en reprenant la base de données de l’EBA ;
- Coordonner la collaboration avec les cellules de renseignement financier (comme Tracfin en France) notamment en matière de mise en œuvre des mesures de gel des avoirs ;
- Adopter des normes techniques de réglementation (RTS) ainsi que des lignes directrices et des recommandations en matière de [LCB-FT].